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新加坡金兴珠宝金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths）因未遵守防范洗钱规定，被判罚3.5万新元。
这是新加坡首次根据《贵金属与宝石防止洗钱及资助恐怖主义法》进行的起诉。
案件涉及两名员工，她们未经必要的审查，处理了超过31.3万新元的交易，其中约14万新元可追溯到两名新加坡恶意软件诈骗的受害者。
未履行审查义务
根据法院文件，该店员工明知可能涉及洗钱，却没有采取客户尽职调查，例如：通过身份证或护照核实顾客身份。
事件始于2023年9月，一位戴口罩的女性顾客以“儿子”的名义购买金链并通过PayNow支付。然而，支付账户为一个已被黑的企业账户。
类似事件随后频繁发生，员工多次为顾客和“儿子”处理大额交易，但均未核实付款人身份。
法律警示被忽视
金兴珠宝的兼职会计曾在法律简报会上了解到防范洗钱的义务，并向店主及员工传达了相关要求。然而，店主仅口头嘱咐员工记录超过2万新元现金交易顾客的资料，并未提供进一步培训或指导。
案情曝光与后续
2024年，因两名诈骗受害者报警，此案件才被曝光。尽管店主在最后一次交易中要求雇主出示身份证，但对方借口上厕所离开后再未现身。
处罚与反思
法院认为，店主和员工未尽职责，加剧了犯罪的发生。此案提醒所有相关行业务必遵守反洗钱法规，确保尽职调查的落实，以防成为犯罪工具。
Img: Google street view
