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新加坡金融管理局（MAS）对DBS银行、华侨银行、花旗银行和瑞士人寿保险公司处以总计380万新元（约合283万美元）的罚款，原因是这些金融机构违反了反洗钱和反恐怖主义融资的要求。
先是我们本地龙头银行DBS
DBS银行被罚款260万新元，因为在2015年7月至2020年2月期间，DBS银行未能维护11个公司客户账户相关和最新客户尽职调查信息，包括客户的实益所有权，也未能更新客户的洗钱或恐怖主义融资风险评级。
这导致银行未能及时对客户进行尽职调查。此外，DBS银行未能充分了解财富来源，而是依赖客户对财富的声明，没有进一步证实。
华侨银行 OCBC
华侨银行被罚款60万新元，因为在2015年6月至2016年1月期间，华侨银行未能调查一个公司客户的大额交易背景和目的，尽管这些交易与客户业务背景不符，这些交易的规模大且模式不寻常，没有明显的经济目的。
花旗银行 Citibank
花旗银行被罚款40万新元，因为在2019年9月至2020年6月期间，花旗银行未能充分了解两个公司客户的控制结构，也未能正确识别客户的实益所有者。尽管有信息表明客户声明资料有误，但花旗银行也没有进一步对大额交易进行调查，这些交易大大超过了一个客户过去的交易金额，且没有明显的经济目的。
瑞士人寿保险公司 Swiss Life
最后一个就是瑞士人寿保险公司，被罚款20万新元，原因在2017年5月，瑞士人寿未能充分了解一名高风险客户复杂的所有权和背景结构的，也未能充分证实客户实益所有者的财富来源。
这些违规行为是在MAS对Wirecard AG的财务报表出现异常，以及涉及新加坡个人和实体的指控后，对这些金融机构进行审查时发现的。
这些金融机构在处理与Wirecard AG或其相关方有交易或联系的人时，被发现反洗钱和反恐怖主义融资的控制措施不足。
目前这四家金融机构都接受了罚款。
MAS表示，尽管这些违规行为严重，但并未发现这些金融机构的任何员工有故意的不当行为。
