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金融管理局对DBS、华侨银行、花旗银行和瑞士人寿开出380万罚款

新加坡金融管理局(MAS)对DBS银行、华侨银行、花旗银行和瑞士人寿保险公司处以总计380万新元(约合283万美元)的罚款,原因是这些金融机构违反了反洗钱和反恐怖主义融资的要求。

先是我们本地龙头银行DBS

DBS银行被罚款260万新元,因为在2015年7月至2020年2月期间,DBS银行未能维护11个公司客户账户相关和最新客户尽职调查信息,包括客户的实益所有权,也未能更新客户的洗钱或恐怖主义融资风险评级。

这导致银行未能及时对客户进行尽职调查。此外,DBS银行未能充分了解财富来源,而是依赖客户对财富的声明,没有进一步证实。

华侨银行 OCBC

华侨银行被罚款60万新元,因为在2015年6月至2016年1月期间,华侨银行未能调查一个公司客户的大额交易背景和目的,尽管这些交易与客户业务背景不符,这些交易的规模大且模式不寻常,没有明显的经济目的。

花旗银行 Citibank

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花旗银行被罚款40万新元,因为在2019年9月至2020年6月期间,花旗银行未能充分了解两个公司客户的控制结构,也未能正确识别客户的实益所有者。尽管有信息表明客户声明资料有误,但花旗银行也没有进一步对大额交易进行调查,这些交易大大超过了一个客户过去的交易金额,且没有明显的经济目的。

瑞士人寿保险公司 Swiss Life

最后一个就是瑞士人寿保险公司,被罚款20万新元,原因在2017年5月,瑞士人寿未能充分了解一名高风险客户复杂的所有权和背景结构的,也未能充分证实客户实益所有者的财富来源。

这些违规行为是在MAS对Wirecard AG的财务报表出现异常,以及涉及新加坡个人和实体的指控后,对这些金融机构进行审查时发现的。

这些金融机构在处理与Wirecard AG或其相关方有交易或联系的人时,被发现反洗钱和反恐怖主义融资的控制措施不足。

目前这四家金融机构都接受了罚款。

MAS表示,尽管这些违规行为严重,但并未发现这些金融机构的任何员工有故意的不当行为。

Written by 新加坡华人网

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